骗子通过非法渠道获取培训机构学员信息,向受害人拨打退费电话、发送退费短信、邮寄退费公告文件等方式诱导受害人添加“客服”QQ或微信办理“ 培训退费”,从而实施诈骗。
典型案例
网课退费
(资料图片)
7月30日,李某收到一个陌生来电,对方自称是某代办公司的“工作人员”,声称:某线上培训机构委托他们公司帮李某办理退费,需要李某到QQ群内进行登记,稍后将集中办理退费。
进入群聊
李某想到自己确实在该培训机构上过课,也申请过退款,就相信了对方,并根据短信上的QQ群号,进入了一个名为“某某退费群”的群聊中。
下载APP
群里的一个“管理员”发了一个下载链接后,声称:退费需要点击链接下载APP,联系“客服”进行处理。
购买证券
李某进入APP,向“客服”说明情况后,“客服”声称:培训机构和该投资公司有合作,退款需要李某在该平台内购买证券,通过证券增值盈利的方式来进行。
施以小利
刚开始,李某试着投资了500元购买证券,并按“客服”的指示,以550元的价格卖出,并成功将账户里的所有本金和收益全部提现。
大额转账
此刻李某看到投资证券确实能获得收益,便又按对方的指示,陆续转账了30000元购买证券。但几分钟后,“客服”突然发来消息称:李某操作失误,账户被冻结,需要再投资50000元升级权限,才能解冻账户,否则不仅无法完成退款,还要承担法律责任。李某信以为真,便转账了。
察觉被骗
但随后,当李某想要提现收益时,“客服”又以大额提现需要缴纳“所得税”为由,让李某继续转账20000元。这时李某察觉自己被骗,遂报警。
诈骗流程
01
伪造身份
诈骗分子冒充培训机构客服,以打电话或加微信QQ 等方式主动联系受害人,谎称要给学员办理“ 网课退费”,让受害人加好友或加入群聊。
02
骗取信任
受害人添加诈骗分子为好友或进群后,诈骗分子会谎称受害人所报名的培训机构已被其他公司收购,诱导受害人下载诈骗分子指定的 APP 购买虚拟币、投资股票进行退费。在前期的小额投资中,诈骗分子会如约支付收益,从而骗取受害人的信任。
03
察觉被骗
当受害人投入大额资金后,诈骗分子会以“ 操作失误”、“ 需要验资”、“ 账户冻结”、“ 缴纳保证金 ”等各种理由拒绝提现,要求受害人继续投入资金,直到受害人发现被骗为止。
警方来电
1、在接到自称“培训机构 ”工作人员主动退费的电话或信息时,一定要提高警惕,要通过官方渠道进行核实查证。
2、正规退费流程往往会直接将钱款原路返还到个人账户,凡是遇到需要另外缴纳费用、要求转账、引导投资返利的都是诈骗。
3、如果你收到“00”或“+”开头的陌生来电和短信,一定要提高警惕,这些大多是境外的诈骗电话,千万不要相信。
4、不要轻易转账汇款,不要随意缴纳任何保证金、押金。
5、如不慎被骗,请注意保留聊天记录、转账汇款记录等有关证据,并及时拨打 110 报警。
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